Финансовая модель на практике

Привет!

Сегодня, как и обещал, мы начнем изучать финансы на практике. Буду объяснять все понятно и доступно, насколько это возможно. Некоторые вещи могут повторяться из предыдущих статей, но это необходимо для лучшего понимания и усвоения материала.

Поехали

Финансовое моделирование (как гласит Википедия) — это процесс построения абстрактного представления реальной или предполагаемой финансовой ситуации. И еще «в ходе финансового моделирования могут быть исследованы все или некоторые вопросы развития компании».

Скажу честно, я финансист и не с первого раза понял это определение. Поэтому давай объясним это по-русски.

Финансовая модель показывает, сколько у тебя прибыли в компании на текущий момент или по твоей гипотезе. Она показывает, что будет, если ты уволишь Петю или наймешь Васю. Или повысишь какие-то показатели, скажем, рентабельности или конверсию. Она показывает, сколько у тебя в конечном итоге будет денег, которые ты заберешь себе или инвестируешь дальше.

Скажу сразу, при формировании финмодели ты столкнешься со стрессом. Ведь, как правило, у предпринимателей ожидания от своего бизнеса завышены. Потом они видят реальную картину и начинают нервничать.

Без паники!

У меня так было уже 700 раз точно. Прорвемся, ситуацию переломим и будем наращивать объемы.

Основные элементы финансовой модели:

• постоянные расходы (то, что ты заплатишь так или иначе)
• переменные расходы (например, у тебя пошли продажи, и ты с этих продаж платишь)
• показатели рентабельности, среднего чека и конверсий

Постоянные расходы

Это то, что ты заплатишь в любом случае независимо от продаж (аренда, оклад, телефония, расчетно-кассовое обслуживание). Ниже я прикрепил реальную таблицу для наглядности.

Что касается зарплаты — если это оклад, то она будет постоянным расходом. Если это процент от выручки или от валовой прибыли — переменный расход.

Переменные расходы

Они могут быть:

• от выручки
• от валовой прибыли (Цена минус себестоимость = валовая прибыль. Вот от нее мы платим сотрудникам. Например, у тебя договоренность с менеджерами, что ты платишь 10% от валовой прибыли)
• от конкретного события (доставка, забитый гвоздь и т. д)

Давай еще раз. Валовая прибыль — это все деньги, которые заходят в компанию минус себестоимость. Это продажи минус закуп.

Себестоимость — это все деньги, которые затрачиваются на товар или на выполнение обязательств по услугам.

Выручка — это все деньги, которые заходят в компанию.

Я специально сократил эти термины, чтобы даже самому зеленому новичку было легко в них разобраться и использовать на практике.

Показатели рентабельности

• Средний чек — это выручка деленная на количество заказов (например, выручка — миллион. У нас купило 10 человек (кто-то за 200 тысяч, кто-то за 10 и т. д), значит средний чек у нас — 100 тысяч).

Если ты думаешь, что у тебя нет средних показателей, ведь все везде по-разному. То ребят, это конец игры, мы просто не сможем управлять компанией через цифры. А это очень плохо. Все средние цифры у тебя есть, возможно их просто нужно разделить по направлениям.

• Рентабельность — это цена (почем продали) минус себестоимость (почем купили) и поделить на цену. То есть это определенный процент. По сути рентабельность нам показывает, что мы продали на 100 рублей, из них наших 20%.
• Стоимость лида (заявки) — мы можем купить ее через Яндекс, Гугл и т. д.

Например, одно обращение в нашу копанию нам стоит 1000 рублей. Дальше эти заявки обрабатываются в конверсию. Есть много заявок, но не каждая заявка попадет в заказ. Допустим, у нас 10 заявок, из них три ушли в заказ. Значит, конверсия 30%.

• Количество заказов (сколько у нас договоров, продаж совершилось за месяц/год/квартал)

И не стоит хвататься за голову и кричать, как все сложно. Если делить показатели по частям, то все становится на свои места и выглядит понятно.



Итоговый документ, в котором все наши расчеты выглядит так:

Как видишь, прибыль ушла в минус. И таких примеров я встречаю массу. Попробуй сегодня же составить такой итоговый документ для себя. Если ты построил финмодель и понял, что все плохо, главное — принять то, что ты в этой ситуации находишься. Как бы не было больно — прими. И тогда это станет твоей отправной точкой. Точкой А, от которой мы сможем оттолкнуться.

Именно это сделает решение боли неизбежным.

Пока нет этой точки А, у тебя есть только иллюзии. Ты будешь отталкиваться от воздуха и постоянно проваливаться. Все управленческие решения по сути строятся на боли, основанной на цифрах.

И еще важно отдавать себе отчет в том, на какой показатель влияет то или иное твое мероприятие, сколько оно стоит, сколько отобьет или сэкономит времени и т. д. Многие предприниматели этого не понимают.

А теперь вернись к нашим таблицам. Меняем средний чек с 15 000 до 25 000 и количество заказов с 40 до 60. То есть я могу прикинуть, сколько мы сможем заработать с этими показателями. В итоге получилось, что заработаем мы не минус 207 000, а плюс 270 000.

А ведь мы поменяли всего два показателя.

Когда я предлагаю что-то изменить (например, количество заказов с 40 до 60), мне говорят что это нереально. Я отвечаю: «Ок, тогда у тебя по-прежнему будет минус 207 тысяч». Тогда они говорят: «Не-не-не, знаешь, в принципе можно». И начинают генерировать все больше и больше мероприятий для исправления ситуации.

У всех моих учеников это происходит и ты не исключение.

----------

Если ты хочешь и готов заняться финансовым моделированием, то это для тебя. Регистрируйся на консультацию с профессиональным финансовым директором.

Что будет на консультации?

Совместно с финансовым директором ты:

1) Распишешь точку А (ФАКТ) по постоянным и переменным затратам, по показателям рентабельности, по среднему чеку, по себестоимости среднего чека, по затратам на маркетинг, по конверсиям в заявки и оплату.

2) Поставишь точку Б (ПЛАН) также по показателям.

3) Составишь список задач для достижения точки Б.

4) Разберешь свой функционал и оргструктуру своей компании для дальнейшего делегирования рутинных задач сотрудникам.

Это те мелкие дела, которые прямо не влияют на вой доход, и их можно отдать другим людям. А себе ты оставишь только реально важные задачи.

5) Составишь список личных незавершенных дел, поймешь, как их закрывать, и станешь работать продуктивнее.

Получить консультацию ты можешь — ЗДЕСЬ

Результат консультации:

1) Поставишь ЦЕЛИ с конкретным планом действий и конечными показателями

2) Делегируешь функционал и освободишь время для жизни

3) Упорядочишь личные дела и задачи бизнеса для повышения эффективности

Это консультация с опытным финансистом, которая наладит твой бизнес и даст понимание, как зарабатывать и считать деньги на всю оставшуюся жизнь.

Регистрируйся по ссылке — ЗДЕСЬ

С уважением Николай Ившин!